Transmettre son patrimoine

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« Avant, pendant, après.

Une bonne transmission de patrimoine doit être préparée. »

assurance-vie

La meilleure manière de transmettre  son patrimoine personnel et/ou professionnel, à ses héritiers et/ou à des tiers (concubin, salariés, managers) doit être analysée avec attention. Cette transmission peut être gratuite ou à titre onéreux (vente d’un bien immobilier, cession de titres de société).

 

Nos conseillers vous aident à anticiper la transmission afin d’envisager à l’avance les conséquences fiscales, juridiques et financières, en :

  • vous recommandant une restructuration du patrimoine : création de société holding, démembrement…
  • vous orientant vers le mode de transmission le plus adapté : dons manuels, donations simples, donations trans-générationnelles, pactes adjoints
  • vous proposant un dispositif d’optimisation fiscale de vos droits de donation et de succession

 

Ils sont également présents pour assurer la transmission dans les meilleures conditions :

  • Quels sont les éléments substantiels de la vente ? Fixation du prix, modalités de règlement, financement, garanties…
  • Quelle optimisation de la fiscalité sur les plus-values en cas de vente ? Départ à la retraite, cessions intrafamiliales…
  • Quelle optimisation de la fiscalité des droits de succession ? pacte Dutreil ?

 

Si vous souhaitez transmettre un patrimoine personnel :

  • Nous vous renseignons sur les opportunités d’allotissement de vos proches en cas de famille recomposée : concubin, enfants d’un premier lit
  • Nous vous aidons à prendre toute la mesure utile pour protéger vos enfants handicapés, mineurs ou majeurs incapables dans la gestion future de leur héritage

 

Si vous souhaitez transmettre un patrimoine professionnel :

  • Nous vous informons sur les régimes d’exonération de la plus-value réalisée sur la vente de votre entreprise. Nos conseillers vous préciseront les opportunités et conditions d’exonération de la plus-value : départ à la retraite, cession intrafamiliale
  • Nous vous éclairons sur les opportunités de transfert d’un patrimoine immobilier professionnel dans votre patrimoine personnel. Nos conseillers pourront vous exposer le principe et la portée d’un démembrement de cet immobilier professionnel
  • Si vous souhaitez donner votre entreprise à l’un de vos enfants sans léser vos autres enfants, nous vous alertons sur les opportunités juridiques, fiscales et financières permettant d’atteindre cet objectif.

 

Nos conseillers sont à votre disposition pour répondre à toutes vos interrogations.