Protéger ses proches

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« Baisse de revenus, incidents de vie, décès…

La vie n’est pas un long fleuve tranquille. »

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Conjoint, concubin, enfants : gérer son patrimoine c’est aussi protéger ses proches, notamment pour les familles recomposées.

Vous vous interrogez sur la protection de votre conjoint en cas de prédécès, sur la pertinence du régime matrimonial choisi et sur les modifications ou aménagements possibles. Dans un contexte de famille recomposée, il est par exemple possible d’augmenter les droits du conjoint survivant grâce à la donation entre époux. Nos conseillers pourront vous préciser l’intérêt et les implications des régimes matrimoniaux et des avantages matrimoniaux :

  • Clauses de préciput
  • Clauses d’attribution intégrale au conjoint survivant
  • Tontines

 

Ils vous renseigneront également sur le contrat d’assurance-vie, qui permet d’allotir votre famille et/ou votre concubin d’un capital existant (le montant investi augmenté des intérêts acquis). Le contrat d’assurance-vie comporte également des options « prévoyance », moins utilisées mais pourtant pertinentes : garantie décès plancher, garantie décès accidentel, garantie vie universelle.

 

Vous souhaitez protéger des personnes vulnérables, mineures ou majeures incapables, notamment dans la gestion de leur patrimoine ? Nos spécialistes sont là pour vous guider :

  • Désignation d’un mandataire ? Pour quelles missions ?
  • Quelles techniques (mandat posthume, mandat de protection future, testament) ?

 

Protéger vos proches, c’est aussi anticiper une baisse de revenus lors de la liquidation de vos droits à la retraite. La protection familiale passe par un ensemble de solutions qui vous permettront de vous constituer un patrimoine source de revenus complémentaires :

  • Acquisition de parts de Société Civile de Placement Immobilier (SCPI),
  • Investissements immobiliers
  • Activité de location meublée professionnelle ou non professionnelle,
  • Constitution d’une épargne de précaution (assurance-vie, contrat Madelin)

 

Nos conseillers sont à votre disposition pour répondre à toutes vos interrogations.