Optimisation de la trésorerie d’entreprise

Optimisation de la trésorerie d’entreprise
24
Août
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Principe de l’optimisation de la trésorerie d’entreprise

Les entreprises négligent parfois la gestion et surtout l’optimisation de leur trésorerie. Très faiblement ou non rémunérée lorsqu’elle est laissée sur les comptes de l’entreprise, la trésorerie peut être optimisée à travers la souscription d’instruments financiers. La souscription de contrats d’assurance-vie étant interdite aux sociétés, c’est notamment sur le contrat de capitalisation qu’il faudra compter pour optimiser la trésorerie de l’entreprise.

En effet, la baisse des taux rend de moins en moins attractifs les livrets et rémunérations offertes sur compte. Ainsi, les liquidités, souvent placées à moyen ou long terme, ne sont pas optimisées financièrement.

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Nos solutions

Deux solutions principales s’offrent à vous : le contrat de capitalisation et le compte-titre.

Le contrat de capitalisation permet aux entreprises, associations ou autres personne morales, d’avoir accès à de nombreux supports, et notamment le fonds en euros qui permet d’offrir une garantie sur le capital versé mais également un rendement bien supérieur à celui procuré sur compte courant rémunéré ou sur livret. De plus, il est à retenir que ce contrat de capitalisation est similaire à l’assurance-vie en termes de fiscalité*. Nous attirons toutefois votre attention sur un point : la plupart des contrats de capitalisation ne sont pas accessibles à toutes les personnes morales, tout dépendant notamment de la forme juridique et des statuts de celles-ci.

Le compte titres  est une enveloppe permettant l’investissement en valeurs mobilières françaises, européennes ou internationales. Rattaché à un compte espèces (ou compte de dépôt), il permet de loger l’ensemble des titres dont dispose l’investisseur, en l’occurrence, la personne morale. Le compte titres offre la possibilité d’investir sur l’ensemble des titres financiers, il n’a pas de plafond de versement, pas de durée minimum, et pas non plus de conditions sur les retraits.

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Notre avis sur l’optimisation de la trésorerie d’entreprise

Pour obtenir davantage de renseignements sur ces solutions, nous vous invitons à vous rendre sur nos pages « Capitalisation », et « Comptes-titres ». Par ailleurs d’autres solutions existent (telles que le Private Equity, le compte à terme,  la gestion sous mandat, l’exfiltration de trésorerie etc.) en fonction de vos besoins, de votre structure et de votre appétence au risque.

 

* Selon fiscalité en vigueur.