Nos produits financiers

« Fluctuations, volatilité des marchés, conjoncture mouvementée… investir sur les marchés financiers nécessite un conseil avisé ! »

Latifa Kamal Directeur Epargne et Retraite

 
Notre équipe sélectionne pour vous des solutions de placement financier dûment validées par nos services juridiques et financiers. Plusieurs types de produits financiers existent pour optimiser votre patrimoine, voire votre fiscalité. Parlez-en à l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine qui saura vous guider dans vos choix en tenant compte de vos possibilités, de vos besoins et de vos objectifs.
 
Pour sélectionner le(s) placement(s) financier(s) qui vous correspond(ent) plusieurs critères doivent être pris en compte : capitaux disponibles pour réaliser l’investissement, revenus, capacité d’épargne (en vue de versements complémentaires), horizon de placement (durée : court terme, moyen terme ou long terme), sensibilité au risque (sécurité de l’investissement plus ou moins importante), disponibilité de l’épargne (liquidité du capital placé), objectifs patrimoniaux (création d’un patrimoine, épargne de précaution, constitution d’un capital en vue de l’acquisition d’un logement, préparation de la retraite, transmission du patrimoine, optimisations fiscales : déduction ou réduction d’impôts, etc.), situation personnelle, professionnelle et fiscale, performances escomptées (taux de rendement), etc.
 
Pour placer votre argent ou votre trésorerie d’entreprise, de nombreuses solutions existent en fonction de votre profil d’investisseur : livret d’épargne réglementaire, livret bancaire, investissement à capitaux garantis, contrat d’assurance-vie, contrat de droit luxembourgeois, contrat de capitalisation, épargne-retraite, compte-titre, fonds communs de placement, épargne salariale, private equity, bourse (actions françaises ou internationales), PEA (plan d’épargne en actions), fonds diversifiés, fonds structurés, etc. ces différents supports d’investissement peuvent tous présenter un intérêt dans une bonne stratégie de gestion de patrimoine, cohérente et qui s’adapte à vos besoins et aux conditions de marché.
 
Vous l’aurez compris, un grand nombre de solutions existent pour optimiser vos finances. Face à la multitude de produits et à la diversité des cas de figure envisageables, il est préférable d’être accompagné dans votre démarche par un professionnel de la gestion de patrimoine. Pour prendre rendez-vous avec l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine, trouvez facilement l’agence Expert & finance la plus proche de chez vous.
 

Pour en savoir plus sur le type de placement financier qui vous intéresse, nous vous invitons à cliquer sur les images ou les catégories ci-dessous :