Conseil en Ingénierie patrimoniale

« 17 experts en ingénierie patrimoniale au service des conseillers pour les dossiers les plus complexes. »

Avec une méthode d’approche globale, nous réalisons une analyse indépendante de votre situation personnelle et professionnelle et recueillons vos objectifs patrimoniaux et vos contraintes. Forts de ces informations, nous vous alertons sur des opportunités patrimoniales parfois non identifiées.

 

Le réseau de conseillers Expert & finance, assistés d’une équipe d’ingénieurs conseil en patrimoine, déploient leur compétences pluridisciplinaires (financier, fiscal, juridique) pour réaliser un bilan global personnalisé, définir en toute objectivité et indépendance la stratégie qui conciliera vos objectifs et vos contraintes et vous accompagner vers les meilleures solutions (financière ou immobilière).

 

Dans le cadre de ces travaux d’ingénierie patrimoniale, nous mettons en œuvre les stratégies recommandées en accompagnement avec votre expert-comptable, votre notaire, votre avocat, si souhaité ou justifié.

 

Au travers du contrat Expert&ME, nous assurons une mission de suivi à long terme des stratégies recommandées, en prenant en compte d’éventuels changements de statut familial, privé ou professionnel ou de modifications législative, règlementaire, jurisprudentielle.

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Comment détenir, gérer, adapter, restructurer votre patrimoine personnel et/ou professionnel et selon les besoins de votre profession?

Optimiser votre impôt sur le revenu :

  • Optimisation de revenus catégoriels
  • Dispositifs d’exonération totale / partielle d’IR
  • Réduction / crédit d’impôt

Optimiser votre impôt sur la fortune en France :

  • Dispositifs d’exonération totale ou partielle d’ISF
  • Cas de réduction d’ISF
  • Régularisation des actifs à l’étranger en euros

Restructurer votre patrimoine professionnel :

  • Holding animatrice
  • LBO (Leverage Buy Out), LMBO (Leverage Management Buy Out), OBO (Owner Buy out)
  • Projets professionnels et/ou privés (structuration financière à planifier)

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Comment transmettre votre patrimoine personnel et/ou professionnel à vos héritiers et/ou aux tiers et intégrer vos préoccupations ?

Anticipation de la transmission :

  • Etude de la restructuration du patrimoine
  • Optimisation fiscale des droits de donation et de succession/li>
  • Protection du conjoint survivant, protection du concubin/li>
  • Protection des enfants handicapés/incapables/li>
  • Choix du meilleur outil de cession : dons manuels, donations simples, donations trans-générationnelles, pactes adjoints…/li>

Ventes et successions :

  • Éléments substantiels de la vente / Restructuration d’entreprise
  • Optimisation de la fiscalité sur les plus-values en cas de vente (selon la nature)
  • Optimisation de la fiscalité des droits de succession au sein de la famille
  • Remploi des capitaux après le temps de la vente