Conseil en contrats d’assurance vie – retraite

« L’assurance-vie, investissement préféré des français !
Oui mais attention aux clauses bénéficiaires, au type de sortie… »

Latifa Kamal Directeur Epargne et Retraite

L’assurance-vie est le placement préféré des Français et répond aux objectifs de prévoyance, protection et transmission du patrimoine. C’est un mode d’épargne pratique à risques maîtrisés. Chez Expert & finance, nous avons choisi de nous associer aux meilleurs spécialistes européens afin de vous offrir le contrat d’assurance vie retraite qui correspond le mieux à votre profil et à votre objectif patrimonial, aux meilleures conditions.

 

L’ouverture d’un contrat assurance vie retraite répond à des motivations multiples :

  • Se constituer une épargne de précaution : réaliser des projets, anticiper l’achat d’une maison, d’une voiture
  • S’assurer des revenus complémentaires lors de sa retraite
  • Se constituer un capital en cas de perte d’autonomie, perte d’emploi
  • Protéger ses proches en cas de décès
  • Organiser et optimiser sa succession avec des réductions de droits de succession

 

L’assurance-vie bénéficie d’un avantage fiscal lié à son régime particulier. Suivant vos objectifs patrimoniaux et sociaux et votre profil, le versement du capital constitué se fera sous la forme de rachat total, rachat partiels programmés ou non ou sous forme de rente viagère.

 

Expert & finance vous aide à choisir les garanties et le contrat d’assurance vie le plus adapté.

 

L’assurance-vie peut être un moyen de profiter d’opportunités de performance financière via l’acquisition de valeurs mobilières tout en réduisant l’impact fiscal. La capitalisation permet également de faire fructifier l’épargne investie sur votre contrat d’assurance-vie, grâce aux intérêts produits à terme (fonds euros, UC…), en fonction du rendement des supports choisis.

 

Expert & finance sélectionne soigneusement ses partenaires (assureur, banque, compagnie française ou internationale…), en fonction des intérêts de ses clients. Nos contrats, sur-mesure ou grand public, allient sécurité des placements et richesse de l’offre financière ainsi que des services de gestion libre ou déléguée. Nos spécialistes vous proposent de souscrire aux meilleures solutions du moment pour répondre à vos objectifs patrimoniaux, sur des fonds qui ont fait leurs preuves sur les dernières années (actions, obligations…).